Modul Banka

Modul Banka obsahuje nástroje na spracovanie bankových výpisov a nástroje na elektronický styk s bankou.

Modul umožňuje spracovávať výpisy ručne zaevidované ako aj automaticky načítané z banky. Samozrejmosťou je spracovanie výpisov z účtov vedených v zahraničných menách a z úverových účtov. U devízových účtov generuje systém automaticky kurzové rozdiely medzi výpismi, plynúcimi z rozdielneho kurzu v jednotlivých dňoch a v prípade výpisov za viac dní aj kurzové rozdiely v rámci dokladu.

Na automatizáciu spracovania výpisov existujú dva základné nástroje.

Prvým je automatické párovanie položiek banky. Tento nástroj prejde všetky položky banky a dohľadá k nim zodpovedajúce predpisy v systéme. Pokiaľ predpis nájde, doplní z neho do položky banky všetky potrebné informácie – partnera, účet, stredisko a pod.

Druhý nástroj umožňuje predkontovať aj tie položky, ktoré nie sú platbami faktúr. Je možné definovať spôsob účtovania jednotlivých položiek na základe typu finančného toku (kredit, debet), konštantného symbolu a variabilného symbolu. Takto je možné predkontovať napr. položky typu poplatky za vedenie účtu, platby poistného, daní a pod. Prax ukazuje, že pri použití týchto nástrojov je nutné ručne spracovávať max. 5 – 10% položiek výpisu.

Nástroj pre elektronickú komunikáciu s bankami zabezpečuje načítanie výpisov v elektronickej forme, ako aj posielanie elektronických príkazov na úhradu resp. inkaso. Systém zamedzuje duplicitné odoslanie príkazov, ale ponúka funkciu pre opakované poslanie príkazu napr. v prípade poškodenia súboru alebo technickej chyby pri spojení.

DPodľa našich skúseností predstavuje sprevádzkovanie komunikácie s novou bankou max. 14 dní od predania formátu pre komunikáciu.